Afex cuenta con políticas y procesos internos contra la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Contamos con la certificación vigente por parte de la prestigiosa certificadora BH Compliance respecto al modelo de Prevención de Delitos según lo establece la Ley N°20.393 que regula la responsabilidad penal de las Personas Jurídicas.
Afex está suscrito a la UAF desde el año 2000 y nuestro oficial de cumplimiento cuenta con certificación ACAMS.
Además la empresa KPMG audita anualmente nuestros estados financieros.
Para operaciones de cambio
- Compra/venta a partir de USD 1000.
Para transacciones de cambio de divisas, cuyo monto sea entre USD 1.000 y USD 2.999 dólares o el equivalente en cualquier otra divisa, se solicitará cédula de identidad o pasaporte vigente del cliente. Además del enrolamiento en sucursal por una única vez.
- Compra/venta a partir de USD 3000.
Para transacciones de cambio de divisas, cuyo monto sea igual o superior a USD 3.000 dólares o el equivalente en cualquier otra divisa, se solicitará registro como cliente, para lo cual se deberá entregar una serie de datos con la finalidad de ser registrado en AFEX. Adicionalmente, se registrará una copia de la cédula de identidad o documento de identificación vigente (sólo al momento del registro), sin embargo es posible que se requiera actualización de la información con posterioridad.
- Compra/venta a partir de USD 5.000
Por disposición de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), para cualquier operación de cambio igual o mayor a USD 5.000 dólares o equivalente en otras divisas, se deberá llenar el formulario de Control de Operaciones, además de realizar el registro como cliente AFEX descrito en el apartado anterior. En dicho formulario, se deberá declarar el origen de los fondos que justifiquen el monto de la operación en cuestión.
Para envíos de dinero
Para todos los envíos de dinero cuyo monto se encuentre entre USD 0 y USD 2.999 dólares o el equivalente en cualquier otra divisa, se realizará un registro del cliente y le solicitaremos su cédula de identidad o pasaporte.
- Giros a partir de USD 3000.
En el caso de enviar envíos de dinero, iguales o superiores a USD 3.000 o el equivalente en cualquier otra divisa, se solicitará registro de cliente. Para lo cual se solicitará una serie de datos con la finalidad de registrarse como cliente de Afex. Asimismo, se solicitará una copia de la cédula de identidad o del pasaporte vigente. En determinadas circunstancias, se solicitará al cliente documentación que acredite la procedencia de los fondos por las transacciones realizadas.
Consideraciones
- Si en un periodo de 30 días son enviados giros de dinero por un monto superior a 3000 dólares americanos o el equivalente en otras divisas serán controladas según las reglas de cumplimiento previamente descritas.
- Afex es una empresa que debido a su giro comercial (cambio de divisas y remesas familiares), es sujeto obligado según lo dispuesto en la Ley N° 19.913. Asimismo, Afex cuenta con un modelo de prevención del delito que cumple en todos sus aspectos los requisitos establecidos en los numerales 1), 2) y 3) del artículo 4° de la ley N° 20.393 que establece la Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas.
- Afex como parte de su política de transparencia, se encuentra inscrita en la Unidad de análisis financiero (UAF). Además, todos sus servicios y procedimientos se realizan bajo los estándares internacionales y las mejores prácticas reconocidas a nivel mundial, en lo que refiere a la prevención de lavado de activos y financiamiento de terrorismo.
